برای جلوگیری از انحلال ، نحوه محاسبه نسبت وام به ارزش (LTV) را بیاموزید

ما تمایل داریم وام ها را با وام وام با بهره ای برای پرداخت بدهی یا خرید گران قیمت شناسایی کنیم. با این حال ، در دنیای تجارت Crypto ، وام گرفتن یک ابزار استراتژیک حرفه ای است که می توانند به تجارت خود اهرم اضافه کنند.

وام های قرض گرفتن به بازرگانان کمک می کند تا سرمایه بیشتری کسب کنند و بدون فروش دارایی های رمزنگاری شده و ارزشمند خود به موقعیت بهتر بازار برسند. معامله گران چگونه این کار را انجام می دهند؟بیایید این را با یک مثال درک کنیم.

فرض کنید یک معامله گر با استفاده از BTC که آنها به عنوان وثیقه در اختیار دارند ، وام را به دست می آورد. آنها سپس از صندوق های USD تازه خریداری شده برای خرید بیشتر BTC یا برخی از رمزنگاری های دیگر در بازاری که در حال تصحیح هستند استفاده می کنند. در این شرایط ، معامله گر Dip را خریداری می کند ، یعنی آنها رمزنگاری را خریداری می کنند در حالی که با قیمت ارزان تر است و وقتی قیمت رمزنگاری در آینده افزایش می یابد ، از سود سود می برد. همه این کارها بدون کاهش هیچ یک از منابع رمزنگاری آنها از طریق وام رمزنگاری انجام می شود.

به طور سنتی ، بانک ها از چندین چک مانند نمره اعتباری ، درآمد شما و برنامه پرداخت ماهانه که انتخاب می کنید استفاده می کنند تا اندازه وام را متناسب با وثیقه ای که واریز می کنند تعیین کنند. در وام های رمزنگاری ، این چک ها با نسبت LTV جایگزین می شوند - نسبت وام به ارزش.

وام به ارزش یا نسبت LTV ، با کلمات ساده ، می گوید که یک وام گیرنده در رابطه با ارزش دارایی رمزنگاری که وام را تأمین می کند ، چه مقدار پول دریافت می کند. در وام های رمزنگاری ، یک وام گیرنده این آزادی را دارد که نسبت LTV را برای وام خود انتخاب کند. به عبارت دیگر ، یک وام گیرنده می تواند انتخاب کند که چقدر ریسک آنها را برای وام گرفتن خاص آماده می کنند.

وثیقه در اینجا ، دارایی های رمزنگاری شده است که یک وام گیرنده برای تعهد انتخاب می کند. از آنجا که مقدار ارزهای رمزپایه تمایل به بی ثبات بودن دارد ، نسبت LTV نیز نوسان دارد. این LTV در مقابل نوسانات قیمت Tussle سناریوهایی را منحصر به فرد برای حوزه cryptocurrency ایجاد می کند. قبل از اینکه در مورد آنها بحث کنیم ، ابتدا در مورد نسبت LTV با جزئیات صحبت کنیم.

وام به ارزش (LTV) چیست؟چگونه LTV را محاسبه می کنید؟

نسبت LTV یا نسبت وام به ارزش ، به سادگی نسبت مقدار/اندازه وام به مقدار وثیقه شما است. معادله محاسبه LTV شما:

LTV = مقدار وام / مقدار وثیقه x 100 ٪

در حالی که ، مبلغ وام = اصلی + بهره

بیایید مثال بزنیم

فرض کنید ارزش وام شما 100000 دلار است و برای به دست آوردن این وام ، 7 BTC به ارزش 30،000 دلار واریز می کنید. ارزش کل وثیقه 210،000 دلار است. با استفاده از معادله:

LTV = مقدار وام / مقدار وثیقه x 100 ٪

= 100000/210،000*100

LTV = 47. 62 ٪

سیستم عامل های وام دهی رمزنگاری وام هایی را در درجات مختلف نسبت LTV برای انتخاب وام گیرندگان ارائه می دهند. نسبت LTV بالاتر ، خطر بیشتر و برعکس. در اینجا خطر حاکی از خطر انحلال یا فروش در صورت کم شدن ارزش وثیقه و افزایش LTV است.

هنگام درخواست وام در بازار رمزنگاری ، باید از چند مورد آگاه باشید ، مانند مبلغ دقیقی که از وام ، مقدار رمزنگاری که در اختیار دارید به شما نیاز داشته باشید ، و آیا در واقع اگر به اندازه کافی کنار بگذاریدزمان فرا می رسد ، شما قادر خواهید بود وثیقه را برای پایین آمدن LTV اضافه کنید.

LTV چگونه نوسان می کند؟چه مفهومی داره؟

LTV می تواند بر اساس ارزش وثیقه شما نوسان کند. اگر مقدار وثیقه کاهش یابد ، LTV افزایش می یابد. اگر مقدار وثیقه افزایش یابد ، LTV کاهش می یابد.

به عنوان مثال ، شما وام 5000 دلاری گرفته اید ، و به عنوان وثیقه ، دارایی رمزنگاری را مطرح کرده اید که در آن زمان 12000 دلار ارزش دارد. این باعث می شود مقدار LTV شما در 41. 67 ٪ باشد.

اگر قیمت دارایی رمزنگاری از 12000 دلار به 8000 دلار کاهش یابد ، منجر به افزایش LTV شما به 60 ٪ خواهد شد. در اینجا از شما خواسته می شود وثیقه بیشتری را برای کاهش نسبت LTV به سطح اصلی یا خطر فروش جزئی یا انحلال جزئی اضافه کنید.

به همین ترتیب ، اگر قیمت دارایی رمزنگاری از 12000 دلار به 16000 دلار افزایش یابد ، LTV شما به 31 ٪ کاهش می یابد. نسبت LTV پایین تر خطر کمتری را برای یک سرمایه گذار فرض می کند. اما با هزینه/علاقه گران تر و ارزش وام کمتر در برابر وثیقه همراه است.

وام با نسبت LTV بالا ، ارزش وام بیشتری را در برابر وثیقه اما خطرات مرتبط با آن بیشتر در صورت فروپاشی بازار می دهد.

انحلال چیست؟

انحلال فرایند فروش دارایی رمزنگاری برای جلوگیری از تلفات بیشتر است. نقدینگی دارایی را می توان با فروش آن با قیمت فعلی بازار یا بستن موقعیت و گرفتن هرگونه ضرر متحمل شده انجام داد. این کار اغلب به عنوان آخرین راه حل انجام می شود که یک سرمایه گذار پول زیادی را برای سرمایه گذاری خود از دست داده و نمی تواند ضرر بیشتری را به دست آورد.

شما باید LTV خود را به طور فعال پیگیری کنید تا مراقب باشید و متحمل ضرر نشوید. اگر قیمت دارایی رمزنگاری شما به عنوان وثیقه بیش از حد کم می شود یا به سطح تماس حاشیه می رسد ، می تواند منجر به این شود که از شما خواسته شود که یا وثیقه بیشتری برای کاهش LTV خود اضافه کنید یا مستقیماً با انحلال اجباری دارایی های خود روبرو شوید.

در صورت ارزیابی دارایی که در آن سرمایه گذاری کرده اید ، می توانید به انحلال برسید ، در نتیجه LTV شما افزایش می یابد. آستانه معمولاً با درصد خاصی تنظیم می شود - سطح تماس انحلال. در صورت کاهش خطرناک LTV شما به سطح تماس انحلال ، منجر به انحلال وثیقه شما می شود و از شما خواسته می شود هزینه انحلال متناسب با ارزش وام خود را بپردازید. اگر این اتفاق می افتد معمولاً از قبل مطلع می شوید تا بتوانید به موقع اقدام کنید و از خطر انحلال خودداری کنید.

نحوه استفاده از LTV به عنوان راهی برای جلوگیری از انحلال

برای جلوگیری از خطر ابتلا به انحلال دارایی های خود ، شما به عنوان یک سرمایه گذار همیشه باید از وضعیت فعلی بازار و ارزیابی هر دارایی که وام گرفته اید ، آگاه باشید.

بازار رمزنگاری بی ثبات است. انحلال به راحتی می تواند برای سرمایه گذاران که دارایی خود را مدیریت نمی کنند ، به یک اتفاق رایج تبدیل شود. علاوه بر اختلال در اهداف خود ، انحلال باعث انحلال بی نیاز می شود و ممکن است باعث شود شما موقعیت فعلی خود را در بازار از دست دهید. سرمایه گذاران باید به طور فعال LTV خود را رصد کرده و در صورت لزوم تنظیم کنند تا احتمال مجبور شدن به انحلال ، به ویژه در هنگام نوسانات قیمت شدید ، کاهش یابد.

در نتیجه

برای جلوگیری از خطر ابتلا به طعمه در موقعیت هایی که باید از خسارات مانند انحلال رنج ببرید ، باید دائماً از بازار و ارزیابی دارایی های خود آگاه باشید. نکته اصلی که باید به خاطر بسپارید این است که قیمت دارایی های رمزنگاری شما می تواند به راحتی به راحتی بالا برود ، بنابراین LTV خود را در برابر افزایش و سقوط در ارزش مدیریت کنید تا به آستانه انحلال نرسد.

سلب مسئولیت: cryptocurrency یک مناقصه قانونی نیست و در حال حاضر تنظیم نشده است. لطفاً اطمینان حاصل کنید که هنگام تجارت ارزهای رمزنگاری شده ، ارزیابی ریسک کافی را انجام می دهید زیرا اغلب در معرض نوسانات قیمت بالا قرار می گیرند. اطلاعات ارائه شده در این بخش هیچ گونه مشاوره سرمایه گذاری یا موقعیت رسمی Wazirx را نشان نمی دهد. Wazirx حق خود را در اختیار خود قرار می دهد تا در هر زمان و به هر دلیلی بدون اطلاع قبلی ، این پست وبلاگ را اصلاح یا تغییر دهد.