آیا نرخ بهره بالاتر به بازار سهام آسیب می رساند؟در اینجا نحوه تنظیم سرمایه گذاران استراتژیک با بالا رفتن نرخ ها آورده شده است

نرخ بهره در حال افزایش است و باعث گمانه زنی ها در مورد این که این برای بازار سهام چه معنایی خواهد داشت ، ایجاد می شود. برخی از سرمایه گذاران معتقدند که نرخ بهره بالاتر بازار سهام را در کوتاه مدت پایین تر می کند ، اما در نهایت منجر به رونق اقتصادی خواهد شد.

برخی دیگر می ترسند که افزایش نرخ بهره ، اقتصاد را به رکود اقتصادی و احتمالاً تصادف بازار سهام تبدیل کند. بیایید از تأثیر بهره بالاتر در بازار سهام عبور کنیم و آنچه شما به عنوان یک سرمایه گذار می توانید برای محدود کردن ضررهای احتمالی خود انجام دهید.

این خبر از نرخ بهره چیست؟

نرخ بهره مبلغی است که وام دهنده برای وام گرفتن پول هزینه می کند. آنها راهی برای وام دهنده هستند که با وام دادن به کسی ، خطری را که می گیرند در نظر بگیرند. اگر کسی ریسک بیشتری داشته باشد ، وام دهنده با دادن نرخ بهره بالاتر وام جبران می شود.

بانکها همچنین سود وام پول به سایر بانک ها ، معروف به نرخ صندوق های فدرال را پرداخت می کنند. این پایه و اساس نرخ بهره است که مصرف کنندگان می پردازند. به عنوان مثال ، اگر بانکها 2 ٪ یکدیگر را برای وام گرفتن پول متهم کنند ، می خواهند شما را ، مصرف کننده ، بیشتر برای خطر وام دادن به پول و احتمال کسب سود به شما بپردازند.

بهترین شرکت های بیمه مسافرتی

بهترین برنامه های بیمه مسافرتی Covid-19

نرخ صندوق های فدرال - تاریخ و روند فعلی

در دنیای کامل ، فدرال رزرو برای حفظ تورم بین 2 تا 3 درصد تلاش می کند. با این سرعت ، اقتصاد با سرعت سالم رشد می کند ، مردم کار می کنند و دستمزدها در حال افزایش هستند. اما جهان کامل نیست و بسته به تأثیرات بیرونی ، تورم می تواند پایین تر یا بالاتر از این هدف باشد.

در حال حاضر ، ما در یک دوره تورم بسیار بالا هستیم. دلایل زیادی برای این امر وجود دارد ، از جمله هزینه های دولت ، مسائل مربوط به زنجیره تأمین ، رشد دستمزد و سیاست پولی LAX در قالب نرخ بهره پایین و افزایش عرضه پول.

ایالات متحده همچنین در دهه 1970 و اوایل دهه 1980 شاهد تورم بالا بود. بیکاری بالا ، یک بحران نفت و سیاست فقیر پولی همه در آن زمان عوامل بودند.

هنگامی که تورم از محدوده هدف فراتر می رود ، فدرال رزرو قدم می گذارد و نرخ بهره را بالا می برد. این امر باعث می شود تا مشاغل از وام گرفتن پول برای کمک به رشد ، کاهش سرعت اقتصاد. افرادی که با نرخ بهره بالاتری روبرو هستند ، کمتر وام می گیرند و بیشتر صرفه جویی می کنند. به طور کلی ، نتایج این اقدامات یک اقتصاد کند و به مرور زمان تورم پایین خواهد بود.

هنگامی که تورم پایین تر از محدوده هدف باشد ، فدرال رزرو ممکن است نرخ بهره را کاهش دهد. این امر مشاغل را ترغیب به وام برای رشد سوخت می کند. رشد سریعتر به معنای استخدام کارگران بیشتر و افزایش دستمزدها است. وقتی مردم پول بیشتری دارند ، شرکت ها بیشتر تولید می کنند و اقتصاد سریعتر رشد می کند.

نرخ بهره بالاتر و بازار سهام

در بیشتر موارد ، نرخ بهره بالاتر به معنای بازار سهام است که ارزش آن را کاهش می دهد. این امر به این دلیل است که وقتی نرخ بهره افزایش می یابد ، شرکت ها پول کمتری وام می گیرند. نتیجه این است که درآمد آنها با نرخ کندتر از آنچه سرمایه گذاران پیش بینی می کنند رشد خواهد کرد.

این یک اثر موج دار در تمام بخش های بورس سهام دارد. به عنوان مثال ، یک سرمایه گذار ممکن است پول خود را در یک سهام فناوری قرار دهد و معتقد است که سالانه 12 ٪ رشد خواهد کرد. اما با افزایش نرخ بهره ، پیش بینی های رشد سالانه به 7 ٪ کاهش می یابد. سرمایه گذاری در سهام فناوری از سرمایه گذاری در اوراق قرضه خطرناک تر می شود. بنابراین این سرمایه گذار ممکن است فکر کند که ریسک مرتبط با بازده 7 ٪ احتمالی بسیار زیاد است ، بنابراین آنها تصمیم می گیرند که به جای آن پول خود را در اوراق قرضه قرار دهند.

اگر بسیاری از سرمایه گذاران این کار را انجام دهند ، تقاضای سهام کاهش می یابد. هنگامی که تقاضا کاهش می یابد ، قیمت سهام نیز برای یافتن قیمتی که سرمایه گذاران جذاب تر خواهند یافت ، باید سقوط کنند.

در بازار اوراق قرضه ، وقتی سرمایه گذاران پول را به این بخش منتقل می کنند ، قیمت اوراق قرضه افزایش می یابد ، اما بازده از آنجا که رابطه معکوس دارند ، کاهش می یابد.

مهمترین چیزی که باید به عنوان یک سرمایه گذار به خاطر بسپارید این است که هر سهام فقط به این دلیل که نرخ بهره در حال افزایش است ، سقوط نمی کند. برخی از سهام در مواقع افزایش نرخ بهره عملکرد خوبی دارند. علاوه بر این ، سهام با ترازنامه قوی و جریان درآمد به خوبی تعریف شده فقط ممکن است تأثیرات حداقل داشته باشد.

یک سرمایه گذار هوشمند باید به کل اقتصاد نگاه کند و ببیند چه اتفاقی می افتد. نرخ افزایش را ارزیابی کنید و سپس تعیین کنید که سرمایه گذاری ها بیشترین حس را دارند.

ساخت یک سبد انعطاف پذیر

بارها از نرخ بهره بالا در طول زندگی سرمایه گذاری شما اتفاق می افتد. نکته اصلی ساخت یک نمونه کارها است که به شما امکان می دهد به بهترین وجه نوسانات همراه با نرخ بالاتر را کنترل کنید.

در اینجا چند نکته وجود دارد که باید هنگام ساخت نمونه کارها خود را به خاطر بسپارید:

• منابع خود را در کلاسهای دارایی مختلف متنوع کنید. این امر اطمینان حاصل می کند که اگر یک بخش دست و پنجه نرم می کند ، سرمایه گذاری های دیگری داشته باشید.
• کیفیت را بیش از کمیت انتخاب کنید. بهتر است تعداد کمی از سهام با کیفیت بالا نسبت به بسیاری از با کیفیت پایین داشته باشید.
• درک کنید که چقدر از خطر راحت هستید. هنگامی که شما بیشتر از آنچه در آن راحت هستید ، خطر بیشتری را به خود جلب می کنید ، خود را برای از دست دادن پول بیشتر و تصمیم گیری های عاطفی مانند فروش خارج از بازار ، از دست می دهید ، این امر عواقب منفی قابل توجهی در ثروت بلند مدت شما خواهد داشت.
• اهداف سرمایه گذاری خود را بدانید. دانستن اینکه چرا سرمایه گذاری می کنید به شما کمک می کند تا از بازار در حال سقوط عبور کنید. این اغلب به موقع اندازه گیری می شود (کوتاه مدت ، بلند مدت و غیره).
• به طور مرتب نمونه کارها خود را کنترل کرده و در صورت لزوم آن را مجدداً تعادل دهید. این به شما کمک می کند تا در مسیر خود باشید و از تصمیم گیری های تحریک آمیز خودداری کنید.
• پول نقد داشته باشیدهمیشه عاقلانه است که در هنگام سقوط ، یک تخصیص پول نقد برای سرمایه گذاری در بازار داشته باشید. این امر به شما امکان می دهد سهام "فروش" را خریداری کرده و هنگام از سرگیری صعود (که معمولاً "خرید DIP" نامیده می شود) از سود قابل توجهی برخوردار شوید.

وقتی صحبت از سرمایه گذاری می شود ، هیچ رویکردی با اندازه یک اندازه وجود ندارد. آنچه برای یک شخص کار می کند ممکن است برای دیگری کار نکند. مهمترین چیز این است که استراتژی خود را راحت کنید و به آن اعتقاد داشته باشید.

Q. Ai حدس و گمان را از سرمایه گذاری خارج می کند. هوش مصنوعی ما بازارها را برای بهترین سرمایه گذاری ها برای همه نوع تحمل ریسک و موقعیت های اقتصادی از بین می برد. سپس ، آنها را در کیت های سرمایه گذاری مفید که سرمایه گذاری را ساده می کند ، جمع می کند و - جرات می کنیم آن را بگوییم - سرگرم کننده.

مهمتر از همه ، شما می توانید محافظت از نمونه کارها را در هر زمان برای محافظت از سود خود و کاهش ضرر و زیان خود فعال کنید ، مهم نیست که در چه صنعتی سرمایه گذاری کنید.

خط پایین

آخرین کاری که می خواهید به عنوان یک سرمایه گذار انجام دهید این است که ترسیده و از منابع خود بفروشید. یک برنامه سرمایه گذاری داشته باشید که اهداف سرمایه گذاری ، افق زمانی و تحمل ریسک شما را مشخص کند ، و باید بتوانید هر طوفانی را که به وجود می آید آب و هوا کنید.

برای دسترسی به استراتژی های سرمایه گذاری با قدرت AI ، امروز Q. Ai را بارگیری کنید. وقتی 100 دلار واریز می کنید ، 100 دلار اضافی به حساب شما اضافه خواهیم کرد.