مزایای سرمایه گذاری منظم چیست؟

این که آیا شما به تازگی سرمایه گذاری را شروع کرده اید یا چند سال است که تخم لانه خود را رشد می دهید ، مهم است که با اصول اساسی پیرامون سرمایه گذاری آشنا شوید. یکی از این موارد مزایای سرمایه گذاری منظم و مزایای اجرای یک برنامه سرمایه گذاری منظم است. اگر می خواهید در مورد چگونگی افزایش استراتژیک سبد سرمایه گذاری فعلی خود ، اطلاعات بیشتری کسب کنید ، ادامه مطلب را ادامه دهید.

اهداف و اهداف شما چیست؟

صرف نظر از این که در چه مرحله ای در سفر سرمایه گذاری خود قرار دارید ، بسیار مهم است که همه سرمایه گذاران از اهداف کوتاه ، میان مدت و بلند مدت خود ایده روشنی داشته باشند. این امر به ویژه در صورتی مناسب است که شما تازه کار را شروع کرده اید و سرمایه گذاری یک مفهوم ارعاب کننده است. تعیین اهداف خود و درک بازه های زمانی هر یک به شما امکان می دهد تا مشخص کنید که چگونه و چه زمانی به آنها دست خواهید یافت.

همچنین مهم است که بدانید آیا پول مورد نیاز برای دستیابی به اهداف کوتاه مدت شما می تواند سرمایه گذاری شود یا باید به صورت نقدی باقی بماند. دلیل این امر این است که اگر پولی که در کوتاه مدت به آن نیاز دارید سرمایه گذاری و انحلال می شود ، ممکن است امکان تحقق ضرر برای شما وجود داشته باشد. از این رو ، تقویت اهمیت وضوح اهداف خاص ، قابل اندازه گیری ، قابل دستیابی ، واقع بینانه و زمان محدود است.

مزایای سرمایه گذاری منظم چیست؟

هنگامی که اهداف و اهداف مالی خود را درک کردید ، که ممکن است شامل سپرده خانه ، صرفه جویی در عروسی یا تعطیلات یا پس انداز بازنشستگی خود باشد ، اکنون می توانید یک رویکرد سرمایه گذاری را اجرا کنید که شما را قادر به دستیابی به این اهداف می کند.

اولین مزیت سرمایه گذاری به طور منظم این است که می توانید "تنظیم و فراموش کنید". این به معنای ایجاد یک سرمایه گذاری خودکار در یک کارگزاری یا بستر سرمایه گذاری است که به طور منظم پول را به منابع فعلی خود سپرد می کند. این امر به ویژه برای افرادی که وقت یا نظم و انضباط ندارند برای مدیریت یک سبد سرمایه گذاری پیچیده جذاب هستند اما هنوز هم می خواهند بازده ایجاد کنند. نکته مهم دیگر این است که احتمالاً باعث کاهش رفتار سرمایه گذاری پرخطر و تلاش برای زمان بازار می شود.

یکی دیگر از مزایای سرمایه گذاری منظم ، مفهوم میانگین هزینه دلار است. میانگین هزینه دلار به فرایند سرمایه گذاری در مقادیر کوچکتر و ثابت به طور مرتب در مدت زمان طولانی تر به جای یک مبلغ ، اشاره دارد.

از آنجا که ریسک به موقع اندازه گیری می شود ، مزیت اصلی این استراتژی این است که سرمایه گذاران "خطر زمان بندی" تلاش برای انتخاب پایین بازار را کاهش می دهند. به عنوان مثال ، به جای سرمایه گذاری 10،000 دلار در یک زمان ، به دنبال این رویکرد می بینید که سرمایه گذار طی 10 ماه 1000 دلار سرمایه گذاری کرده است.

این رویکرد امکان نظم و اطمینان بیشتری را فراهم می کند زیرا به جای تلاش برای تکیه بر زمان سقوط یا اوج بازار ، ساختار بیشتری را برای سرمایه گذاران فراهم می کند. یکی دیگر از مزایای این استراتژی این است که وقتی بازارها سقوط می کنند ، تنها بخشی از سرمایه گذاری شما در معرض این کاهش قرار می گیرد و نه مبلغ کامل که در پایان دوره سرمایه گذاری می شود. در رابطه با این ، در طی رکود ، همان مقدار پول سهام یا واحدهای بیشتری را برای آن ماه خریداری می کند. برای مطالعه بیشتر در مورد متوسط هزینه دلار ، اینجا را کلیک کنید.

در رابطه با این امر ، سرمایه گذاری به طور منظم احتمالاً رویکردی مناسب تر برای سرمایه گذاران است که ممکن است مبلغ بیشتری برای سرمایه گذاری نداشته باشند یا ممکن است در صورت کمبود ، ذخیره نقدی برای تکیه بر آن نداشته باشند. این رویکرد نه تنها به شما در معرض بازار قرار می دهد و بنابراین شما را قادر می سازد تا در جهت دستیابی به اهداف خود تلاش کنید ، بلکه تضمین می کند که برای هرگونه هزینه یا شرایط اضطراری که ممکن است بوجود بیاید ، پول نقد مایع کافی در دسترس دارید.

چگونه می توانم یک برنامه سرمایه گذاری منظم تنظیم کنم؟

اکنون که شما ایده روشنی از اهداف خود و بازه های زمانی مربوط به آنها و همچنین مزایای زیادی برای سرمایه گذاری منظم دارید ، اکنون می توانید یک برنامه ساختاری را اجرا کنید تا همه آن را عملی کنید. برنامه ریزی کلید اصلی سرمایه گذاری موفقیت آمیز است و از این رو ایجاد یک برنامه به شما امکان می دهد تا بتوانید به اهدافی که برای خودتان تعیین کرده اید دست یابید.

همچنین درک ریسک سرمایه گذاری به عنوان بخشی از برنامه سرمایه گذاری خود بسیار مهم است. این خطر به احتمال اینکه مقداری یا تمام پولی را که سرمایه گذاری کرده اید از دست خواهید داد. همه دارایی ها ریسک سرمایه گذاری را دارند و این به سرمایه گذار فردی است که چقدر مایل به تحمل آن هستند. در زیر یک جدول که خطرات لازم را در نظر گرفته اید آورده شده است:

هنگامی که خطرات مختلف مرتبط با بازار سهام را درک کردید ، این به تعیین کلاسهای دارایی که باید در آن سرمایه گذاری کنید کمک می کند. آنچه شما برای سرمایه گذاری در آن انتخاب می کنید ، هم در مورد خطرات مرتبط با آن سرمایه گذاری خاص و همچنین بازه زمانی زمان چه زمانی خواهد بودبرای انحلال به پول نیاز خواهید داشت.

اگر در مدت زمان 40 سال برای بازنشستگی پس انداز می کنید ، ممکن است بخواهید پول خود را در یک انتخاب سرمایه گذاری با رشد بالا مانند سهام مستقیم ، ETF یا صندوق مدیریت شده با رشد بالا سرمایه گذاری کنید. با این حال ، اگر برای دستیابی به یک هدف کوتاه مدت به وجوه نیاز دارید ، ممکن است بخواهید یک کلاس دارایی دفاعی مانند اوراق قرضه دولتی یا علاقه ثابت داخلی یا بین المللی را انتخاب کنید. برای مطالعه بیشتر در مورد تفاوت بین ETF و وجوه مدیریت شده ، اینجا را کلیک کنید.

شما تقریباً آماده اجرای برنامه سرمایه گذاری خود هستید زیرا تمام مواد اصلی لازم برای یک سفر سرمایه گذاری موفق را دارید. نکته نهایی این است که چقدر باید سرمایه گذاری کنید. این بسته به درآمد ، وضعیت مالی و همچنین اهداف آنها از شخص به شخص دیگر متفاوت خواهد بود. نکته قابل توجه این است که برای سرمایه گذاری نیازی به ثروتمند بودن ندارید بلکه ثروتمند هستید ، باید سرمایه گذاری کنید و از این رو ، مهم است که با آنچه دارید شروع کنید.

اگر قرار بود 500 دلار از 21 از 21 تا بازنشستگی با میانگین نرخ بازده 7. 5 ٪ سرمایه گذاری کنید ، می توانید یک سبد سرمایه گذاری 1. 2 میلیون دلار ایجاد کنید - با این حال ، اگر این پول به صورت نقدی باقی بماند ، فقط 240،000 دلار ارزش دارد. بنابراین تقویت کننده ، مربوط به زمان بندی بازار نیست ، بلکه زمان در بازار است.

اکنون که تمام مواد اصلی را از جمله:

• اهداف کوتاه مدت ، میان مدت و بلند مدت شما
• مزایای سرمایه گذاری منظم
• درک خطرات سرمایه گذاری
• خطر مرتبط با کلاسهای مختلف دارایی
• مبلغی که می خواهید سرمایه گذاری کنید

تمام کارهایی که برای شما باقی مانده است این است که یک سپرده منظم از یک بانک یا حساب پس انداز را در یک بستر سرمایه گذاری تنظیم کنید که کلاسهای دارایی را که می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید آینه می کند. قبل از تصمیم گیری ، خواندن PDS از هر یک مهم استمحصول سرمایه گذاری و همچنین درک هزینه ها ، خطرات و مزایای مرتبط با هر انتخاب سرمایه گذاری.

اگر می خواهید با استراتژی سرمایه گذاری فعلی خود کمک کنید یا یک نمونه کارها پیچیده تر داشته باشید ، بدون هیچ وقت برای مدیریت آن ، لطفاً اینجا را کلیک کنید تا یک تماس تلفنی 20 دقیقه ای با یک مشاور ثروت EPG سازماندهی کنید تا ببینید که آیا می توانیم به شما کمک کنیم.