اقدامات اجرایی برای عدم ثبت نام به عنوان یک تجارت خدمات پول

برخی از مشاغل خدمات پولی (MSB) از سال 1999 ، هنگامی که مقررات MSB برای اولین بار به مرحله اجرا درآمد ، در Fincen ثبت نام کردند. یک نهاد که به عنوان یک MSB عمل می کند که در صورت لزوم ثبت نام نکند ، منوط به مجازات های پول مدنی و دادرسی کیفری احتمالی است. ثبت نام MSB به عنوان اولین گام در ایجاد چارچوب انطباق برای مقررات قابل استفاده در زمینه Fincen طراحی شده برای کمک به کاهش خطرات سوء استفاده کیفری از MSBS برای پولشویی و تأمین مالی تروریستی به عنوان MSB به دنبال ارائه خدمات مالی به مشتریان برای اهداف قانونی است. هیچ هزینه ای برای ثبت نام وجود ندارد ، که یک روش ساده است که با جزئیات در وب سایت Fincen در https://www. fincen. gov/money-service-business-msb-gristration توضیح داده شده است.

بر خلاف سایر مؤسسات مالی که توسط FinCen تنظیم می شود که مشمول مقررات محتاطانه و نظارت مداوم برای اهداف ایمنی و صدایی هستند - مانند بانک ها ، کارگزاران اوراق بهادار و شرکت های بیمه - MSB ها به دلیل مجوز یا منشور آنها مشمول مقررات Fincen می شوند ، بلکه به مقررات Fincen تبدیل می شوند بلکه به مقررات FINCEN تبدیل می شوند ، بلکه به مقررات Fincen تبدیل می شوند بلکه به مقررات Fincen نمی روند بلکه به مقررات Fincen می روند بلکه به مقررات Fincen نمی روند بلکه به مقررات Fincen می روند بلکه به مقررات Fincen نمی روند. بیشتر بر اساس فعالیتهایی که انجام می دهند. در حالی که امروزه به طور کلی درک می شود ، علاوه بر این واقعیت که MSB ها به طور فزاینده ای در معرض مقررات در سطح ایالتی قرار گرفته اند ، هنگامی که Fincen برای اولین بار مقررات خود را با توجه به MSBS صادر کرد ، نیاز به شناسایی و آموزش بسیاری از نهادهای موجود در آن وجود داشتبه الزامات نظارتی.

Fincen در تلاش های طولانی و طولانی برای دستیابی به صنعت MSB و آموزش صاحبان MSB از اهمیت ثبت نام اجباری و سایر الزامات نظارتی درگیر شده است. Fincen برای اولین بار در سال 2002 یک وب سایت عمومی اختصاص داده شده به صنعت MSB ایجاد کرد که در سال 2009 در وب سایت سازماندهی مجدد و مدرن Fincen ادغام شد. برخی از مواد منتشر شده و اقدامات دسترسی به موارد زیر شامل موارد زیر است:

• Fincen بروشور چند زبانه ای را برای تسهیل توانایی MSBS در رعایت راحت تر الزامات BSA صادر کرده است.
• Fincen برای توضیح روند ثبت نام و تجدید راهنمایی صادر کرده است.
• Fincen ماشین حساب تجدید ثبت نام MSB را به عنوان ابزاری برای تعیین غیررسمی تاریخ تجدید ثبت نام MSB ارائه می دهد.
• Fincen نسخه های انگلیسی و اسپانیایی از قانون اسرار بانکی خود را صادر کرده است/کتابچه راهنمای آزمون ضد پولشویی برای مشاغل خدمات پول.
• Fincen دارای کنفرانس نظارتی است.
• Fincen جزوه های آموزشی را در مورد الزام گزارش معاملات ارزی ارائه می دهد که سؤالات مربوط به BSA را که اغلب توسط مشتریان موسسات مالی سؤال می شود ، ارائه می دهد.
• Fincen تلاش خود را به MSB های بزرگ برای درک بهتر مشاغل خود و نحوه درک و درک آنها الزامات نظارتی تحت BSA انجام داد و متعاقباً گزارشی از کمپین دسترسی را منتشر کرد.
• Fincen برخی از کارمندان را در بخش ارتباطات ذینفعان IRS برای انجام دسترسی و آموزش به MSB در مناطق مختلف کشور تأمین می کند. مقامات Fincen برای اطمینان از اینکه دولت فدرال به طور مناسب به صنعت MSB می رسد ، از نزدیک با این کارکنان دسترسی همکاری می کنند.

تلاش های فوق و سایر تلاش ها در طی دوره ای از سالها به افزایش تعداد MSB های ثبت شده در Fincen و همچنین رعایت کلی با الزامات BSA توسط بازرگانانی که به دنبال ارائه خدمات مالی مورد نیاز به مشتریان قانونی خود هستند ، کمک کرده است. با این وجود برخی از MSB ها باقی مانده اند که همچنان به قانون خود ادامه می دهند و الزامات اصلی ثبت نام را نادیده می گیرند. در موارد مناسب ، Fincen به دنبال اعمال اختیارات نظارتی خود برای صدور مجازات های پول مدنی برای عدم ثبت نام به عنوان MSB خواهد بود. مقامات اجرای قانون و نظارتی تشویق می شوند تا با تماس با Fincen از طریق کانال های عادی یا با تماس تلفنی تنظیم کننده Fincen در 1-800-949-2732 ، به افراد Fincen که مظنون به MSB ثبت نشده هستند ، گزارش دهند.

مجازاتهای مدنی و کیفری برای بهره برداری از تجارت پول ثبت نشده

هر شخصی که نتواند هرگونه نیاز 31 ایالات متحده را رعایت کند. 5330 یا این بخش [31 CFR 103. 41] مسئولیت مجازات مدنی 5000 دلار برای هر تخلف است. الزامات ثبت نام BASA ، به مبلغ 5000 دلار برای هر روز یک تخلف ثبت نام ادامه می یابد.[31 ایالات متحده آمریکا5330 پوند (ه) و 31 C. F. R.§ 103. 41 (ه)]

هرکسی که آگاهانه تمام یا بخشی از یک تجارت بدون مجوز پول را انجام دهد ، کنترل ، مدیریت ، نظارت یا مالکیت کند ، مطابق با این عنوان جریمه شود یا بیش از 5 سال یا هر دو زندانی شود.[18 ایالات متحده § 1960 (الف)]

یک تجارت انتقال دهنده پول که به هر روشی یا مدرک بر تجارت بین المللی یا خارجی تأثیر می گذارد و نتواند الزامات ثبت نام تجاری را تحت بخش 5330 عنوان 31 ، کد ایالات متحده یا مقررات مقرر در این بخش ، مطابق بااین عنوان یا زندانی بیش از 5 سال یا هر دو.[18 ایالات متحده 1960 (ب) (1) (ب)]

طبق اقتدار BSA و آیین نامه صادر شده به موجب آن قانون ، Fincen تعیین می کند که آیا دلایلی برای ارزیابی مجازات های پول مدنی علیه MSB وجود دارد یا خیر. قانون سرکوب پولشویی در سال 1994 مستلزم آن است که هر MSB توسط یک مالک یا کنترل کننده MSB ثبت شود و عملیاتی کردن MSB ثبت نشده را به یک جرم فدرال تبدیل کند. هر شخصی که نتواند الزامات ثبت نام را رعایت کند ، ممکن است در قبال مجازات مدنی تا 5000 دلار برای هر تخلف باشد. عدم رعایت شامل تشکیل اطلاعات ناقص یا مادی است. هر روز یک تخلف ادامه می یابد ، یک تخلف جداگانه است. علاوه بر این ، وزیر خزانه داری ممکن است یک اقدام مدنی برای تحریک تخلف انجام دهد.[نگاه کنید به 31 CFR 103. 41 (E) ، 18 USC 1960.] Fincen Form 107 باید توسط مالک یا شخص کنترل کننده تکمیل و امضا شود و ظرف 180 روز پس از تاریخ تأسیس MSB ثبت شود. ثبت نام باید هر 2 سال یکبار تمدید شود. ثبت نام مجدد در شرایط محدود مورد نیاز است. نسخه ای از فرم ثبت نام ثبت شده و سایر مستندات پشتیبان باید برای مدت 5 سال در مکانی در ایالات متحده حفظ شود. لیست ثبت نام MSB Fincen ، که به صورت ماهانه به روز و ارسال می شود ، شامل اشخاصی است که به عنوان MSB ثبت نام کرده اند. هر ماه مه ، Fincen از لیست هر نهاد که ثبت نام های خود را تا مهلت تمدید نکرده اند ، از لیست خارج می شود.

علاوه بر اقدامات اجرایی به دلیل عدم ثبت نام به عنوان MSB ، هر MSB که نتواند سایر الزامات نظارتی Fincen (دقیقاً مانند هر موسسه مالی دیگر) را دنبال کند ، ممکن است مشمول مجازات های پول مدنی باشد. در تعداد کمی از موارد نامرتب ، برخی از MSB ها ممکن است به دنبال این باشند که چشم بسته به مشتریان درگیر در فعالیت هایی که باید به رفتارهای جنایی احتمالی منجر شود ، یا در برخی موارد آگاهانه فعالیت مجرمانه را تسهیل کند. در چنین مواردی ، Fincen به دنبال حمایت از شرکای اجرای قانون خود در تحقیقات جنایی مناسب و دادرسی است.