بهینه سازی نقدینگی و هزینه های سرمایه: آنچه بانک ها و کارگزاران برای موفقیت نیاز دارند

واسطه های مالی تحت فشار شدید قرار دارند تا بهترین استفاده از نقدینگی و سرمایه را انجام دهند. Camille Papillard و Alexandre Espinar بررسی می کنند که چگونه می توان از راه حل خدمات اوراق بهادار Paribas Paribas کمک کرد.

رئیس محصولات پاکسازی و تسویه حساب و راه حل های سمت فروش ، خدمات اوراق بهادار BNP Paribas

مدیر محصول ، پاکسازی و حل و فصل SolutionsX ، خدمات اوراق بهادار BNP Paribas

خواسته های نظارتی و بازار همچنان به افزایش هزینه ، نقدینگی و فشارهای سرمایه واسطه های مالی ادامه می یابد. در حال حاضر طیف وسیعی از راه حل ها در حال حاضر برای کمک به بنگاه ها بهینه سازی و نیازهای مالی خود را بهینه می کنند.

در حال رشد چالش های منابع

شیوه های مدیریت ریسک نقدینگی در داخل بانک ها اهمیت بیشتری را به خود اختصاص داده است زیرا کمیته نظارت بانکی بازل قوانین خود را در مورد نظارت بر نقدینگی داخلی (معروف به BCBS 248) معرفی کرده است. تحت این رژیم ، که در سال 2019 به مرحله اجرا درآمد ، موسسات باید از نقدینگی داخلی خود استفاده کنند تا نشان دهند که می توانند تعهدات پرداخت و تسویه حساب خود را تحت شرایط معمول و عادی و استرس انجام دهند.

این تأکید مختص مقررات اروپایی یا به ویژه بانک ها نیست. در هنگ کنگ ، قوانین منابع مالی به سازمانهایی مانند خانه های اوراق بهادار نیاز دارند تا تعهدات خود را تحت نظر داشته باشند و دارایی های مایع کافی را برای پوشش قرار گرفتن در معرض خود حفظ کنند. به طور مشابه ، در حالی که الزامات سرمایه نظارتی در استرالیا به نوع خاصی از نهاد و فعالیت های انجام شده بستگی دارد ، سطح سرمایه مایع مورد نیاز به طور کلی متناسب با تعهدات داخلی و یک شبه است که نهاد در یک روز معین در معرض آن قرار می گیرد.

شفافیت ضروری است. مؤسسات آسیب دیده برای تعیین نقدینگی موجود به اطلاعات مکرر و قابل اعتماد در مورد استفاده از نقدینگی خود نیاز دارند و به تنظیم کننده ها نشان می دهند که چقدر از نظر استرس نقدینگی مقاومت می کنند. ابزارهایی که کنترل نقدینگی داخل را امکان پذیر می کنند و استفاده از نقدینگی را بهینه می کنند ، در کمک به به حداقل رساندن خطر نقدینگی و کارآمدتر شدن بودجه مهم هستند.

معرفی مجازات های اجباری و مجازات های نقدی برای تسویه حساب به عنوان بخشی از رژیم انضباطی تسویه حساب سپرده گذاری اوراق بهادار مرکزی (CSDR) بر نقدینگی و هزینه های شرکت کنندگان در بازار تأثیر می گذارد. خطر خرید در بازار ، پیش بینی می شود که فروشندگان و فروشندگان کارگزاران کاهش پوشش را کاهش داده و گسترش پیشنهاد را گسترش دهند. عدم موفقیت در تسویه حساب مجازات های قابل توجهی به همراه خواهد داشت ، در حالی که نمایندگان تسویه حساب به مشتریان نیاز دارند تا وثیقه افزایش یافته را برای حمایت از فعالیت های تسویه حساب خود ارسال کنند.

چگونه خدمات اوراق بهادار BNP Paribas می تواند کمک کند

خدمات اوراق بهادار BNP Paribas به مشتریان بانک و کارگزار ما کمک می کند تا نقدینگی خود را بهینه کنند و هزینه ها را از چند طریق کاهش دهند.

پاکسازی شخص ثالث

پاکسازی شخص ثالث ، مشتریان را قادر می سازد تا به کاهش ریسک معنادار طرف مقابل و هزینه و پس انداز سرمایه دست یابند. به عنوان یک ارائه دهنده پاکسازی ، ما هزینه های ثابت را جذب می کنیم و پیچیدگی های مربوط به اتصال زیرساخت های بازار ، قابلیت همکاری و توسعه فناوری را بر عهده می گیریم و باعث می شود مشتری ها بتوانند روی فعالیت های اصلی خود تمرکز کنند. سطح بالایی از اتوماسیون ، مقیاس پذیری و کارآیی تسویه حساب مزایای هزینه عملیاتی بیشتری را ارائه می دهد. علاوه بر این ، ما مسئولیت کلیه سازگاری های بازار و CCP را بر عهده می گیریم ، در حالی که کارشناسان محلی ما مدیریت پیچ و خم مقررات را در بازارها و هرگونه تغییراتی که در فضای پاکسازی رخ می دهد (به عنوان مثال ادغام و ادغام ، راه اندازی مکانهای تجاری جدید ، اقتباس برای حاکمیتکتاب).

با پشتیبانی از قدرت جهانی و دسترسی به گروه BNP Paribas ، ما همچنین نیازهای بودجه مشتری را بهینه می کنیم. ما موقعیت های مشتری و خطر مشتری را کنترل می کنیم ، با توری تک در هر CCP و یک فرآیند تماس با حاشیه متمرکز در CCP. مشتریان می توانند با وثیقه مورد نظر خود ، تغییرات در معرض را پوشش دهند ، در حالی که ابزار بهینه سازی نقدینگی ما کارگزاران را قادر می سازد تا تماس های روزانه CCP خود را با کارآمدترین روش ممکن و با توجه به نیازهای فردی خود تأمین کنند.

بهینه سازی نقدینگی

ما به سادگی خطوط اعتباری ثابت را به مشتریان ارائه نمی دهیم. برای برخی از مشتری ها ، فناوری نوآورانه ما در زمان واقعی ارزش انحلال دارایی های آنها را ارزیابی می کند و در انتظار معاملات در مکانها - فاکتورسازی در وضعیت هر تجارت و ویژگی های بازار - برای تعیین اندازه گیری ریسک مربوط به نمونه کارها مشتری در هر نقطه در هر نقطهزمان ، و بنابراین قرار گرفتن در معرض ما به عنوان یک بانک.

این ابزار فن آوری منحصربه فرد توسط تحلیلگران ریسک ویژه پشتیبانی می شود تا راحتی بیشتری را در مورد محاسبات مدل و پشتیبانی مالی که می توانیم به مشتریان ارائه دهیم، فراهم کند. علاوه بر این، تحلیلگران تسویه حساب ما فعالیت مشتریان را در زمان واقعی بررسی می کنند تا در صورت بروز هرگونه مشکل تسویه، راه حل هایی را پیشنهاد کنند.

با جمع آوری و ارزش گذاری تمام موقعیت های خرید مشتری، وثیقه ها، موجودی های نقدی و تراکنش های درون پروازی در یک پلتفرم واحد، و حاشیه سازی متقاطع جریان ها و موقعیت ها، می توانیم استفاده از وثیقه ای را که شرکت نزد ما ارسال کرده است، فراهم کنیم. نیاز دارد و پردازش تراکنش های روزانه خود را روان می کند. و از آنجایی که راه حل دارای ظرفیت قابل توجهی است، می توانیم به حمایت از مشتریان در دوره های استرس و نوسانات بازار ادامه دهیم.

تسویه حساب با شکست مواجه می شود

کمک به مشتریان برای به حداقل رساندن شکست تسویه حساب خود در کاهش خطر مجازات های تنبیهی تحت رژیم انضباط تسویه حساب CSDR بسیار مهم است. همچنین میزان قرار گرفتن در معرض مازاد برداشت شرکت ها با ما و در نتیجه هزینه های ناشی از این استفاده از نقدینگی را کاهش می دهد. یکی از راه هایی که BNP Paribas Securities Services به مشتریان کمک می کند تا خطر شکست تسویه را کاهش دهند، ارائه به روزرسانی های وضعیت تسویه به زمان، خودکار و واضح برای هر دستورالعمل دریافتی است. این به روزرسانی ها وضعیت فعلی تراکنش را شفاف می کنند و به مشتریان این امکان را می دهند که به جای نظارت فعالانه بر همه تراکنش ها به ویژه آنهایی که به طور کامل برای تسویه آن ها مطابق انتظار هستند، برای هر تراکنشی که به نظر می رسد احتمالاً شکست بخورد، بر مدیریت استثنا تمرکز کنند.

به عنوان یک محافظ اضافی برای کاهش تأثیر بازار تسویه حساب های ناموفق، برنامه جهانی وام اوراق بهادار ما یک راه حل پوشش شکست را شامل می شود که پردازش روزانه روان تراکنش های مشتریان را بیشتر افزایش می دهد. در مواردی که مشتری فاقد وثیقه لازم باشد، تیم های وام دهنده اوراق بهادار BNP Paribas Securities Services این امنیت را در بازار تامین می کنند تا از شکست احتمالی تسویه و کاهش هزینه های مرتبط با CSDR جلوگیری کنند.

توری ترازنامه

بازار اروپا بسیار پراکنده است، بنابراین واسطه های مالی مایلند تا جایی که ممکن است از سود خالص ترازنامه استفاده کنند تا هزینه های سرمایه خود را به حداقل برسانند.

تسهیلات توری ما هر زمان که یک کارگزار با خدمات اوراق بهادار BNP Paribas در بازارهای مختلف در سراسر پلت فرم Target2 Security (T2S) شرکا می کند ، در دسترس است ، زیرا این یک سیستم تسویه حساب واحد با پرداخت های انجام شده از یک حساب نقدی اختصاصی است. به عنوان مثال ، در جایی که بازپرداخت مشتری به بدهی های آلمانی ، فرانسوی ، ایتالیایی یا اسپانیایی در LCH SA (همکار اصلی مرکزی اروپا برای بدهی های اروپایی) پاک می شود ، اگر ما در همه کسانی که کارگزار هستیم ، می توان آنها را متقاطع کرد. بازارهای اروپا

بهینه سازی برای آینده

مقررات در حال تحول ، پویایی بازار و خواسته های منابع مالی به این معنی است که واسطه های مالی به طور فزاینده ای به دنبال نگهبانان خود هستند تا به آنها کمک کنند تا همگام شوند. در خدمات اوراق بهادار BNP Paribas ، ما متعهد هستیم که این پشتیبانی را ارائه دهیم ، اکنون و پیش می رویم. بنابراین ، در حالی که راه حل های مدیریت نقدینگی ما بسیار مؤثر است ، ما اهمیت سرمایه گذاری مداوم و بهبود توانایی های خود را برای سریعتر ، قابل اطمینان تر و کارآمدتر تشخیص می دهیم.

چالش های منابع پیش روی شرکت کنندگان در بازار هرگز "حل" نخواهد شد. اما با همکاری با مشتری و تطبیق تحولات راه حل خود با نیازهای آنها ، می توانیم گریس حیاتی را فراهم کنیم که به آنها کمک می کند تا مشاغل خود را تا حد امکان و سودمند اداره کنند.