خارج از کشور در مقابل تنظیم شده: کارگزاران در سال 2022 چه می کنند؟

مقررات مربوط به یک کارگزار فارکس و قراردادهای مربوط به اختلافات (CFD) یک جنبه مهم همیشه از صنعت خرده فروشی FX/CFD است. از جمله موارد دیگر ، این آیین نامه برای اطمینان از اعتبار کارگزار و در فضای مختلف ، مسیری طولانی را طی می کند ، اقداماتی را برای حمایت از منافع مشتری ارائه می دهد.

بنابراین ، چرا کارگزاران هنوز در حال انتخاب مجوزهای خارج از کشور هستند؟و ، روند صدور مجوز کارگزاری برای سال 2022 چیست؟آیا آنها مجوزهای دریایی یا خارج از کشور را ترجیح می دهند؟

تنظیم کننده های ساحلی کسانی هستند که در حوزه های قضایی اصلی مانند FCA انگلستان ، ASIC استرالیا ، MAS در سنگاپور و چند مورد در اتحادیه اروپا قرار دارند. اداره خدمات مالی دبی (DFSA) در خاورمیانه نیز در این گروه قرار دارد.

این تنظیم کننده های دریایی به دلیل نظارت دقیق صنعت خود مشهور هستند و یک چیز مشترک دارند: آنها یک بازار بزرگ تجارت خرده فروشی داخلی دارند. بنابراین ، آنها موظفند از منافع بازار داخلی محافظت کنند.

برخی از حوزه های قضایی نظارتی در خارج از کشور عبارتند از: Vanuatu ، جزایر کیمن ، سیشل ، باهاما و موریس. Zenfinex مستقر در لندن در اوایل سال جاری مجوز سیشل را به دست آورد. با این حال ، در سال 2020 ، صلاحیت از گروه Equiti ، به علاوه 500 ، Skilling ، Bdswiss و ValueTrades استقبال کرد.

جالب اینجاست که بیشتر کارگزاران مشهور در ساحل دارای یک یا دو مجوز دریایی در زیر آستین های خود هستند.

چرا یک جایگزین دریایی؟

مزایای بسیاری برای به دست آوردن مجوز نظارتی دریایی برای کارگزار فارکس و CFDS وجود دارد. برجسته ترین مورد در دسترس بودن سطح اهرم بالاتر در مقایسه با گزینه های ساحلی است.

ESMA ، FCA و ASIC ، همه در سالهای اخیر محدودیت های سنگینی را در مورد اهرم های ارائه شده به بازرگانان خرده فروشی به ارمغان آورده است. اینها برای کاهش خطرات و افزایش حمایت از مصرف کننده است. بنابراین اکنون ، کارگزاران در حال دریافت مجوزهای دریایی برای دور زدن این محدودیت های اهرم تجاری برای مشتریان خود در خارج از حوزه های قضایی تنظیم کننده ساحلی هستند.

با این حال ، اهرم تنها عامل انتقال به یک صلاحیت خارج از کشور نیست. به عنوان مثال ، کارگزاران تحت مجوز فراساحلی می توانند کمپین های بازاریابی تهاجمی را اجرا کنند ، در حالی که دیده بان های اروپایی و استرالیا محدودیت های سنگینی در بازاریابی و پیشنهادات تبلیغاتی دارند.

کوین پرروت خاطرنشان کرد: "همچنین [کارگزاران خارج از کشور] قادر به گرفتن مشتری از مناطقی هستند که با تنظیم کننده محلی شما مشکل ساز هستند ، به عنوان مثال ، از ژاپن ، چین ، کانادا."

عامل دیگر انعطاف پذیری نسبت به کلاسهای دارایی است. به عنوان مثال ، سرپرست بازار مالی انگلستان به کارگزاران اجازه نمی دهد CFD های رمزنگاری را ارائه دهند ، در حالی که چنین ابزارهایی تقاضای گسترده ای دارند. با این حال ، یک کارگزاری با مجوز خارج از کشور هنوز هم می تواند CFD Crypto را به مشتری خرده فروشی خود مستقر در خارج از انگلیس ارائه دهد.

"کارگزاران دوست دارند انعطاف پذیری را برای ارائه مجموعه متنوع تر از محصولات تنظیم کننده های بزرگ در ساحل ارائه دهند. این همیشه یک عمل متعادل برای تنظیم کننده ها است زیرا آنها نیاز به محافظت از مصرف کنندگان دارند ، اما نمی خواهند تجارت را به سمت سایر حوزه های قضایی سوق دهند. "

با وجود محدودیت های سنگین ، هم از نظر شرایط تجارت و هم از نظر محصولات ، یک حساب معاملاتی با یک کارگزار دریایی همیشه امن ترین گزینه برای یک معامله گر خواهد بود.

Remonda Kirketerp-Møller ، بنیانگذار گفت: "این به سرمایه گذاران اعتماد به نفس بیشتری می بخشد که در وهله اول با آنها رفتار عادلانه ای خواهد داشت ، و اگر با آنها عادلانه رفتار نشود ، آنها یک نظارت نظارتی قوی برای بازگشت به آنها خواهند داشت."و مدیرعامل Muinmos.

تغییر رژیم دریایی

با این حال ، رژیم نظارتی دریایی به آرامی در حال تغییر است. اگرچه از یک حوزه قضایی به دیگری متفاوت است ، اما تنظیم کننده های خارج از کشور برای راه اندازی شرکت ها نیازهای تنگ تری را ارائه می دهند.

سوفی گربر ، مدیر سوفی گریس و کشش Fintech گفت: "آونگ به آرامی از مجوزهای خارج از کشور دور می شود.""این به دلیل چند عامل ، از جمله افزایش بار انطباق ، مانند نیاز به کارکنان محلی ، با اضافه کردن محدودیت های اهرم است."

وی گفت: "سایر موارد عملی تر ، مانند مشکلات بانکی و پردازش پرداخت در حوزه های قضایی خارج از کشور ، عملکرد کلی را بسیار دشوار می کند. غالباً پردازنده های پرداخت و بانک ها نیاز به نظرات قانونی در مورد وضعیت نظارتی سازمان دارند و این می تواند ممنوع باشد. "

تغییر در موضع رژیم های دریایی به سمت رونق خدمات مالی در حال حاضر قابل مشاهده است.

باهاما که یکی از مقصد های مطلوب برای راه اندازی یک کارگزاری بود ، در سال 2020 نیازهای خود را افزایش داد. تنظیم کننده محلی هزینه سالانه داشتن مجوز در باهاما را به بیش از 230،000 دلار در سال افزایش داد ، که تقریباً در سال است که تقریباً در سال است که تقریباً در سال ، که تقریباً در سال است. 15 برابر بیشتر از 16،500 دلار که قبلاً بوده است.

Vanuatu ، یکی دیگر از صلاحیت های مورد نظر در خارج از کشور ، همچنین در حال بستن دروازه های خود است. در حال حاضر ، کمیسیون خدمات مالی Vanuatu (VFSC) نیاز به حضور فیزیکی حداقل یک کارمند مستقیم دارد که با توضیحات مناسب و مناسب مطابقت دارد. و ، شرکت هایی که دارایی های دیجیتالی دارند باید سه نفر در ساحل داشته باشند که یکی از آنها CTO است. در کنار آن ، آنها باید حداقل 500،000 دلار سرمایه ، مجوز حضانت از حوزه قضایی دیگر و یک سابقه مشخص شده را ارائه دهند.

پروروت گفت: "واناتو دشوارتر می شود زیرا آنها شرکت ها را ملزم به حضور رسمی محلی می کنند که قبلاً این مورد نیاز نبود. به همین ترتیب ، محدودیت های بیشتری در باهاما ارائه می شود ، که باعث کاهش تجدید نظر در این حوزه قضایی می شود. "

اگر همه حوزه های قضایی خارج از کشور الزامات نظارتی خود را افزایش دهند ، که به نظر می رسد بیشتر آنها در جهت درگیری محلی قرار دارند و قوانینی را تنظیم می کنند ، تنها مزیت باقی مانده برای کارگزاران سطح اهرم بالاتری است که می توانند ارائه دهند.

در این حالت ، کارگزاران تنها با حضور در خارج از کشور می توانند با مصوبات تنظیم کننده هایی مانند CYSEC ، وارد سرزمین اصلی شوند ، که مانع ورود بسیار کمتری نسبت به سایر کارگزاران معتبر است.

مقررات مربوط به یک کارگزار فارکس و قراردادهای مربوط به اختلافات (CFD) یک جنبه مهم همیشه از صنعت خرده فروشی FX/CFD است. از جمله موارد دیگر ، این آیین نامه برای اطمینان از اعتبار کارگزار و در فضای مختلف ، مسیری طولانی را طی می کند ، اقداماتی را برای حمایت از منافع مشتری ارائه می دهد.

بنابراین ، چرا کارگزاران هنوز در حال انتخاب مجوزهای خارج از کشور هستند؟و ، روند صدور مجوز کارگزاری برای سال 2022 چیست؟آیا آنها مجوزهای دریایی یا خارج از کشور را ترجیح می دهند؟

تنظیم کننده های ساحلی کسانی هستند که در حوزه های قضایی اصلی مانند FCA انگلستان ، ASIC استرالیا ، MAS در سنگاپور و چند مورد در اتحادیه اروپا قرار دارند. اداره خدمات مالی دبی (DFSA) در خاورمیانه نیز در این گروه قرار دارد.

این تنظیم کننده های دریایی به دلیل نظارت دقیق صنعت خود مشهور هستند و یک چیز مشترک دارند: آنها یک بازار بزرگ تجارت خرده فروشی داخلی دارند. بنابراین ، آنها موظفند از منافع بازار داخلی محافظت کنند.